Degiro: Truffa o Affidabile? Recensioni e Opinioni

Degiro si è affermato come un nome di fiducia nel commercio di azioni. Fondata per la prima volta nel 2008 da un gruppo di ex dipendenti di Binck Bank, l’azienda ha iniziato i suoi servizi di brokeraggio online dal 2013. In breve tempo, è diventata uno dei principali agenti di cambio al dettaglio in Europa. Con sede nei Paesi Bassi, Degiro ha ampliato la sua piattaforma di trading online in 18 paesi europei con oltre 600.000 conti.

Degiro si è avvicinata al mercato con una strategia aggressiva per porsi come punto di riferimento. È in grado di differenziarsi dalla concorrenza come broker, offrendo servizi di intermediazione multi asset in oltre 84 asset, inclusi azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), opzioni, warrant e molti altri. Nel 2021, Degiro ha stabilito una pietra miliare nel settore del trading azionario fondendosi con un broker online tedesco, Flatex AG. Ora opera come il più grande broker di sola esecuzione online in Europa con la propria licenza bancaria.

Nonostante l’ampia gamma di strumenti disponibili, Degiro non tratta coppie di valute e criptovalute, che la maggior parte degli altri broker online offre ai propri clienti in questi giorni. Tuttavia, è uno dei broker più affidabili autorizzati da diversi organismi di regolamentazione finanziaria in Europa. Innovazione e trasparenza sono al centro della filosofia aziendale di Degiro.

La migliore alternativa a Degiro

Prima di continuare la nostra recensione su Degiro ci preme parlare della più valida alternativa a questo broker: eToro.

eToro è una società di brokeraggio multi-asset, nota per il copy e il social trading. È stata fondata nel 2006 da Ronen Assia, Yoni Assia e David Ring. Offrono CFD, criptovalute, azioni ed ETF. eToro opera in più di 140 paesi e conta milioni di utenti registrati. La sede dell’azienda è in Israele, Tel Aviv-Yafo. La società ha sedi legali a Cipro, Regno Unito, Stati Uniti e Australia. Dal 2018, il valore dell’azienda è cresciuto da $ 800 milioni a $ 2,5 miliardi nel 2020. eToro è un broker sicuro, regolamentato dalle autorità di primo livello.

L’attrattiva principale della piattaforma di trading eToro è il social copy trading. Ciò consente agli utenti che non vogliono fare trading di copiare le operazioni di investitori di successo. Consentono questo tipo di coinvolgimento tra pari fornendo una funzione di messaggistica, un feed di social media e altri componenti aggiuntivi simili che spiegheremo in dettaglio. Non sono ammessi sistemi di trading completamente automatizzati.

La piattaforma di trading eToro ha facilitato oltre 300 milioni di operazioni. L’azienda sta espandendo le sue operazioni, concentrandosi sull’ingresso nei mercati asiatici per fornire servizi di intermediazione in Cina e Hong Kong.

Pro e contro di DEGIRO

Degiro si distingue dalla concorrenza come uno dei migliori broker, con le sue commissioni incredibilmente basse su tutti i tipi di strumenti di mercato. Contrariamente alla maggior parte degli altri broker, Degiro non addebita nulla per la maggior parte dei suoi servizi non commerciali come prelievo, deposito e inattività. 

Il suo processo di apertura del conto di trading è relativamente semplice e la piattaforma di trading è ben progettata e facile da usare.

Degiro è registrato presso diverse autorità finanziarie di alto livello in Europa, vale a dire. AFM, DNB, FCA e BaFin. Pertanto, il denaro degli investitori è in buone mani. Non sorprende che Degiro sia riuscita a conquistare la fiducia di oltre 600.000 clienti in pochi anni dal lancio dei suoi servizi di brokeraggio online per gli investitori al dettaglio.

Nonostante il suo portafoglio limitato di attività, Degiro offre ai suoi clienti l’accesso a più di 50 borse internazionali, ampliando così l’ambito di negoziazione o investimento. Tuttavia, perde i principali asset come Forex e CFD. A differenza di altre piattaforme di trading, Degiro non fornisce un conto demo per i trader inesperti. La preoccupazione maggiore è la mancanza di aggiornamenti dei prezzi di mercato in tempo reale. I prezzi sono posticipati di 15 minuti. Un trader deve pagare una quota annuale per i prezzi di mercato in tempo reale.

Il bonifico bancario è l’unico metodo di pagamento a Degiro. Inoltre, gli strumenti di ricerca nelle sue piattaforme sono limitati e non offrono funzionalità analitiche avanzate.

Regolamento e licenze di Degiro

Lo stato normativo di Degiro è piuttosto impressionante. Sebbene sia una società privata, Degiro ha una propria licenza bancaria a seguito della fusione con Flatex AG nel 2021. Naturalmente, Degiro rientra nella regolamentazione diretta del Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFln) e nella supervisione indiretta della Banca centrale europea (BCE). Inoltre, la Banca centrale olandese (DNB) e l’Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) ne controllano costantemente il funzionamento e l’integrità finanziaria. Gli viene inoltre concesso lo status legittimo dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.

Tutte queste disposizioni normative e di licenza sono necessarie per garantire un ambiente di trading e investimento sicuro e ridurre al minimo i rischi di frodi e truffe da parte dei broker. Ogni broker deve soddisfare criteri specifici per ottenere la licenza dalla rispettiva autorità.

Piattaforma di trading Degiro

Degiro è disponibile su piattaforma Web e mobile basata su browser con in mente semplicità e funzionalità. L’interfaccia è abbastanza intuitiva e semplice che elimina il disordine con un semplice menu di navigazione.

Degiro Web Trader 

Degiro WebTrader viene fornito con tutte le funzionalità di base che dovrebbe avere una piattaforma di trading ideale. Gli sviluppatori si sono concentrati sul miglioramento dell’esperienza di trading con funzionalità di progettazione integrate. Il trader può avere una chiara panoramica del suo portafoglio e dell’elenco delle transazioni, insieme alle notizie e agli aggiornamenti di mercato in tempo reale.

Degiro ha svolto un ottimo lavoro lavorando per la protezione dei dati degli utenti e della privacy. Ha funzionalità di sicurezza integrate come l’autenticazione in due passaggi e la verifica dell’ID facciale. Ma gli sviluppatori hanno saltato gli avvisi sui prezzi nella sua piattaforma, che è il requisito più basilare per il trading dal vivo. Sebbene offra diversi strumenti per la creazione di grafici, sono limitati in termini di personalizzazione.

App Degiro per dispositivi mobili

Simile a WebTrader, l’app Degiro Mobile consente agli utenti di accedere facilmente al proprio portafoglio e agli elenchi delle transazioni. Possono anche ricevere aggiornamenti di mercato in tempo reale. L’app è intuitiva ed efficiente, ma sembra un po’ datata. Mancano le funzionalità di personalizzazione.

Metatrader 4

Degiro non è compatibile con la piattaforma MetaTrader 4 (MT4), il che è una grande delusione per i trader. Questo perché MT4 è fondamentalmente utilizzato nel trading di Forex e CFD . Poiché Degiro non si occupa di entrambi questi strumenti, i trader non sono in grado di negoziare in mercati come azioni, obbligazioni, ETF e altri. Ma la sua piattaforma di trading interna offre funzionalità simili a MT4.

Tuttavia, MT4 può essere utilizzato con Degiro tramite la sua piattaforma basata su browser per sfruttare le sue funzionalità di personalizzazione e gli strumenti grafici avanzati. MT5 e cTrader sono fuori dalla portata di Degiro fino ad ora.

Mercati disponibili

Degiro offre ai propri clienti un’ampia gamma di strumenti di mercato. L’offerta di investimenti comprende azioni, obbligazioni, futures, opzioni, fondi comuni di investimento, ETF e fondi di investimento. 

Sebbene Degiro non fornisca forex, CFD e criptovalute ai suoi clienti, compensa ciò fornendo loro l’accesso a una vasta gamma di oltre 5000 EFT. I trader possono acquistare azioni in 32 borse valori internazionali situate in Europa, Oceania, Asia e Nord America tramite Degiro.

Commissioni e struttura delle commissioni

Degiro si è guadagnato la reputazione di offrire le tariffe più basse (fino all’80% in meno rispetto ad altri broker) sul mercato. In qualità di broker, le sue tariffe sono altamente competitive. La commissione massima per operazione è di 5,00 euro dove il trader deve pagare euro 1,75 + 0,014%. La commissione è di soli € 0,50 + USD 0,004 per azione per la negoziazione nei mercati azionari statunitensi. La struttura delle commissioni varia a seconda degli strumenti.

In generale, ci sono due tipi di commissioni che ogni broker addebita ai propri clienti, vale a dire. Commissioni di negoziazione e commissioni non di negoziazione.

Commissioni di negoziazione

Le commissioni di trading sono commissioni del broker, tassi di finanziamento, commissioni di conversione e spread. Queste commissioni vengono addebitate quando le attività vengono scambiate dal cliente.

Commissioni non commerciali

Le commissioni non di negoziazione non sono correlate all’attività di negoziazione di per sé. Commissioni di prelievo, commissioni di inattività e commissioni di deposito sono esempi di commissioni non commerciali.

Degiro consente ai suoi clienti di trasferire denaro sui propri conti di trading gratuitamente. Non è richiesto un importo minimo di deposito quando si apre un conto con Degiro. Non addebita commissioni di prelievo, ma comporta una commissione di conversione se la valuta di base è diversa dalla valuta prelevata. Degiro non prevede costi di inattività nella sua struttura tariffaria, ma il broker consiglia al cliente di chiudere il proprio conto in tal caso.

Commissioni di connessione a Exchange (tariffa di connettività)

Degiro addebita commissioni di connettività per le negoziazioni al di fuori del mercato interno. Ad esempio, un trader che vive nel Regno Unito non deve pagare alcuna commissione per fare trading dalla London Stock Exchange (LSE). Ma se acquista azioni da qualsiasi altro broker al di fuori del mercato interno, come la New York Stock Exchange (NYSE), il trader deve pagare € 2,5 all’anno come commissione di connessione allo scambio, indipendentemente dal volume degli scambi.

Degiro tipi di conto

Degiro offre ai suoi clienti due tipi principali di account live, vale a dire: Conto Base e Conto Deposito. Ognuno di essi ha un insieme diverso di caratteristiche in termini di strumenti disponibili, struttura delle commissioni e condizioni.

Il conto base è il tipo di conto predefinito in Degiro che consente al cliente di negoziare tutti i tipi di attività senza alcun costo aggiuntivo o limitazione.

L’account di custodia è simile all’account di base per alcuni aspetti. Viene utilizzato come account entry-level per i nuovi investitori. Ma a differenza del conto base, i clienti non possono prestare i loro titoli a terzi. Ciò è dovuto alla segregazione patrimoniale, richiesta dalle normative olandesi in modo che i clienti non perdano i propri beni anche se il broker fallisce.

Questi conti non consentono l’accesso a denaro di debito, titoli di debito e negoziazione di derivati. Degiro offre account Active, Trader e Day Trader per tali servizi.

Degiro è sicuro?

Veniamo ora alla domanda da un milione di dollari: Degiro è sicuro?

Degiro è uno dei broker più sicuri e affidabili in Europa. Grazie alla sua conformità normativa e finanziaria con autorità di primo livello come BaFln, DNB, FCA e AFM. Degiro separa i beni dei clienti in entità separate. Ciò significa che i clienti non perdono i loro investimenti anche se il broker fallisce. A seguito della fusione con Flatex AG, Degiro rientra nel sistema tedesco di garanzia dei depositi che richiede al broker di garantire fino a € 100.000 per il denaro depositato nel proprio conto contanti. Degiro non fornisce protezione del saldo negativo ai clienti, ma questo non dovrebbe essere un problema perché non si occupa di Forex e CFD,

Assistenza clienti Degiro

La struttura a basso costo suona come un buon punto di forza, ma Degiro può fare di meglio con il servizio clienti. Offre la maggior parte dei servizi come deposito, prelievo e account inattivo senza alcun costo aggiuntivo, il cliente deve pagare commissioni di gestione per un servizio clienti personalizzato. 

Degiro fornisce il proprio servizio clienti in 18 lingue diverse solo tramite telefonate ed e-mail. Sono in grado di risolvere relativamente bene i problemi dei clienti. Il supporto telefonico è abbastanza reattivo, mentre il supporto e-mail può rimanere senza risposta per un po’. Degiro non ha il supporto della chat dal vivo per i suoi clienti, il che è un grosso svantaggio.

Conclusioni

Il più grande punto di forza di Degiro è la sua capacità di ridurre al minimo la struttura tariffaria senza compromettere i servizi che offre. Sebbene il suo portafoglio di attività sia limitato e non includa Forex e CFD, negozia 84 strumenti diversi come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento ed EFT in 32 borse valori internazionali. 

Degiro si è affermato come il principale broker online di sola esecuzione in Europa con la propria licenza bancaria. Il suo status normativo è approvato dalle autorità finanziarie di alto livello in Europa, quindi è affidabile. È sicuro commerciare con Degiro.

La piattaforma WebTrader di Degiro è ben progettata e semplice da usare. Può essere un’ottima scelta per gli investitori che cercano una piattaforma di trading a basso costo. Non addebita ai clienti il ​​deposito, l’inattività o il prelievo, ma ha commissioni di connessione allo scambio, il che è ragionevole.

Le decisioni di investimento sono sempre piene di rischi. Tali decisioni devono essere prese con grande cautela. Prenditi del tempo per rivedere il tuo broker e prendere una decisione informata. Non te ne pentirai.

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